銀行に選ばれる会社、何をしている？【実行アクション完全版】

レポート試し読み

財務戦略 実行アクションプラン

続きは無料ダウンロードフォームよりお申込みください

銀行に選ばれる財務体質へ。
融資・銀行対応・資金活用を1冊にまとめた実践ロードマップ。

本レポートは、「銀行との付き合い方」「融資の使い道」「融資要件」「財務三表」の内容を統合し、住宅塗装会社・リフォーム会社が実践すべき財務戦略を1冊にまとめた無料レポートです。

「融資を受けたいが、何から整えればよいか分からない」
「銀行から見て、自社の財務状態がどう評価されるのか不安」
「資金調達を成長投資に活かしたいが、計画の作り方が分からない」

そんな住宅塗装会社・リフォーム会社の経営者様へ向けて、財務基盤の整備から銀行関係の構築、融資申込、資金活用までを分かりやすく解説しています。

本レポートでは、財務を「守り」ではなく「攻め」の経営ツールとして活用する方法を、4つのフェーズに分けて具体的に紹介しています。

1.このようなお悩みはありませんか？

• 融資を受けたいが、銀行に何を見られるのか分からない
• 決算書や月次試算表を経営判断に活かせていない
• 自己資本比率・流動比率・営業利益率などの財務指標を把握できていない
• メインバンクとの関係構築が後回しになっている
• 融資申込時に必要な書類や説明内容が整理できていない
• 借入後の資金使途管理や返済計画に不安がある
• 資金調達を広告・採用・設備投資などの成長投資に活かしたい

ひとつでも当てはまる場合は、融資を申し込む前に「銀行に見せられる財務状態」を整えることが重要です。本レポートでは、財務の現在地を把握し、銀行に選ばれる会社になるための実行手順をご紹介しています。

2.銀行に選ばれる会社は、融資の時だけ動かない

住宅塗装会社・リフォーム会社では、広告投資、採用、ショールーム整備、設備投資、運転資金など、成長のためにまとまった資金が必要になる場面があります。

しかし、資金が必要になってから銀行へ相談しても、財務三表の整備、危険シグナルの解消、事業計画書の作成、銀行との信頼関係づくりが不足していると、有利な条件で融資を受けることは難しくなります。

重要なのは、融資を受けたい時だけ銀行に相談するのではなく、平常時から財務状態を整え、定期報告を行い、信頼を積み上げておくことです。

本レポートでは、財務基盤の整備から銀行関係の構築、融資の申込・実行、資金活用と継続管理までを、4フェーズの実践ロードマップとして解説しています。

3.本レポートをダウンロードすると分かること

本レポートを読み終えた頃には、「融資を受けやすい会社になるために、今月から何を整えるべきか」が具体的にイメージできるようになります。

• 直近3期分の決算書・月次試算表から財務状態を可視化する方法が分かります
• 税金・社会保険料の滞納、債務超過、3期連続赤字などの危険シグナルへの対応が分かります
• メインバンク・サブバンク・日本政策金融公庫の役割整理ができます
• 月次・四半期・半期・年1回の銀行報告で何を伝えるべきか分かります
• 運転資金・設備投資・成長投資・リファイナンスごとの融資設計が分かります
• 融資実行後の資金使途管理、返済管理、格付向上サイクルが分かります

財務強化は一夜にして成りません。しかし、決算書を確認し、銀行に定期面談を依頼し、月次試算表の確認日を登録するだけでも、財務管理の第一歩を踏み出せます。

本レポートでは、財務を「一度読んで終わり」にせず、毎月の経営習慣へ落とし込むための具体的な行動計画をまとめています。

4.レポートの一部をご紹介

本レポートでは、財務戦略を4つのフェーズに分け、いつ・何を・どう動かすかを具体的に解説しています。

①財務戦略を4フェーズで進める全体ロードマップ

②融資の目的と金額を設計する方法

③財務KPIを毎月管理するダッシュボード

この他にも…

✓ 財務指標の自己診断チェックリスト
✓ 危険シグナルの解消アクション
✓ 金融機関ポートフォリオの設計方法
✓ 事業計画書に入れるべき項目
✓ 申込前の最終書類準備
✓ 審査面談で準備すべきこと・やってはいけないこと
✓ 緊急時の資金繰り対応フロー

などを掲載しています。

※画像は資料の一部です。ダウンロードいただくと全ページをご覧いただけます。

5.このような経営者さまにおすすめです

• 住宅塗装会社・リフォーム会社で融資や資金調達を検討している経営者様
• 銀行から見て信頼される財務体質を作りたい会社様
• 広告投資・採用・設備投資に必要な資金を計画的に準備したい会社様
• 財務三表や月次試算表を経営判断に活かしたい経営者様
• メインバンクとの関係を強化し、有利な融資条件を目指したい会社様
• 既存借入の金利・担保・保証条件を見直したい会社様
• 財務を守りではなく、成長のための経営ツールとして活用したい経営者様

6.よくあるご質問

Q. 財務戦略 実行アクションプランとは何ですか？

財務基盤の整備、銀行関係の構築、融資の申込・実行、資金活用と継続管理を、4フェーズで実行できるようにまとめた行動計画です。

Q. 住宅塗装会社・リフォーム会社でも参考になりますか？

はい。広告投資、採用、設備投資、運転資金など、成長のために資金調達を検討する住宅塗装会社・リフォーム会社に参考になる内容です。

Q. 融資を受ける前に何を準備すればよいですか？

直近3期分の決算書、月次試算表、借入金一覧表、事業計画書、融資申込サマリーなどを整えることが重要です。また、自己資本比率・流動比率・営業利益率・債務償還年数などの財務指標も把握しておく必要があります。

Q. 銀行との付き合い方が分からなくても実践できますか？

はい。本レポートではメインバンクの選び方や定期報告の進め方、事業計画書の作成方法など、銀行との信頼関係を構築するための実践方法も解説しています。

Q. なぜ銀行との定期報告が重要なのですか？

平常時から月次試算表や業績進捗を共有することで、銀行との信頼関係が積み上がります。必要な時に融資判断を有利に進めるためにも、定期報告は重要です。

Q. 小規模な会社でも取り組めますか？

はい。まずは直近決算書を開いて財務指標を確認する、メインバンクに面談を依頼する、月次試算表の確認日をカレンダーに登録するなど、小さな行動から始められます。

Q. 読了時間はどれくらいですか？

約10分程度でお読みいただけます。短時間で、融資を受けやすい財務体質づくりと銀行対応の全体像を把握できる内容です。